OBJECTIFS DE LA FORMATION
L’objectif de la licence professionnelle est de former en deux semestres des chargés de clientèle et des conseillers gestionnaires de clientèle, immédiatement opérationnels et autonomes, dans les domaines de la banque, de la finance et de l’assurance.
Ils pourront être amenés à travailler à différents niveaux : production, vie du contrat ou gestion de sinistres, dans les sociétés d’assurance et de la bancassurance, mutuelles, groupes de protection sociale, cabinets de courtage d’assurance et agents généraux d’assurance
CONTENU DE LA FORMATION
Compétences
- Compétences attendues :
Savoir informer, conseiller les clients, négocier et vendre les produits
Connaitre l’ensemble des produits et des services (épargne financière, assurance I.A.R.D. …)
Commercialiser les produits et les services
Faire ressortir les éléments négociables
Modéliser l’action commerciale pour entreprendre
Décrire et analyser la situation financière du particulier
Situer chaque type d’entretien en fonction de l’enjeu relationnel
Appréhender les risques et les limites des éléments de négociation
Savoir s’appuyer sur une expertise
Proposer et conclure un contrat
Analyser son portefeuille clientèle
Concevoir, développer et faire aboutir un projet d’action commerciale
À l’issue de la formation, le futur chargé de clientèle sera capable de :
-Gérer et développer un portefeuille clients
-Proposer des produits financiers,
-Conseiler des clients,
-Accompagner les projets de financement,
-Négocier dans le cadre d’une approche patrimoniale globale,
-Appréhender la situation financière d’un client et construire une offre appropriée.
Blocs de compétences
Les cours de la licence professionnelle Assurance banque finance s’articulent autour de 6 grands blocs de compétences, déclinés en matières.
BBC1 : Compétences théoriques
(Système bancaire, Firme bancaire / Socio-économie des ménages / Droit patrimonial et droit de la famille / Droit bancaire et droit des assurances / Fiscalité des revenus et du patrimoine / Marchés de capitaux / Gestion des risques bancaires)
BBC2 : Compétences transversales
(Raisonnement financier / Compétences en informatique et environnement / Numérique / Anglais bancaire / Responsabilité sociale de l’entreprise)
BBC3 : Gérer la relation client – prospect dans un environnement bancaire omnicanal
(Techniques de ventes / Produits de bases bancaires / Produits d’assurance des biens et des personnes / Marketing des produits et services de la bancassurance / Développement personnel)
BBC4 / Conseiller le client-prospect et propososer des solutions bancaires adaptées à ses besoins
(Environnement juridque du particulier / Gestion relations / Approche patrimoniale / Produits financier et d’assurance-Epargne financière / Techniques de ventes et de négociation / Financement des particuliers et professionnels / Analyse financière et techniques de financement / Fiscalité du professionnel / Prévoyance collective)
BBC5/Contribuer au résultat de son établissement bancaire dans le respect des dispositifs réglementaires
(Produits bancaires et d’assurance – épargne vie et salariale / Séminaire de vente / Bancassurance à distance)
BBC6/Développer son esprit d’analyse, son autonomie dans le travail, travailler en équipe et communiquer
(Projet tuteuré / Activités du terrain)
DURÉE DE LA FORMATION
Rythme d’alternance :
Deux possibilités d’alternance :
• 2 jours à la Faculté et 3 jours en entreprise
• 1 semaine à la Faculté et une semaine en entreprise.
DÉMARRAGE DU CYCLE DE FORMATION
Septembre 2020
FIN DU CYCLE DE FORMATION
Fin année scolaire apprentissage
NIVEAU DU DIPLÔME / CERTIFICATION
PRÉREQUIS
- Bac+2 [Niveau 5 CEC]
- BTS NRC, BTS MUC en Banque Assurance
- Licence 2 Economie, Gestion, Droit
- QUALITÉS REQUISES : Aptitudes commerciales, Sens relationnel, Facilité d’adaptation…
CONDITIONS D’ADMISSIBILITÉ
- La sélection comprend 2 étapes :
la sélection sur dossier conjointement par la FFBC et le CFPB
le recrutement par une banque, en contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation - Sélection sur concours écrit et entretien de motivation avec un jury du monde académique et professionnel.
Parcours de formation en contrat d’apprentissage accessible aux personnes en situation de handicap
LES + DE LA FORMATION
MODALITÉS D’ÉVALUATION / CERTIFICATION
- L’évaluation des enseignements théoriques et pratiques et des projets est réalisée sous forme de contrôle continu à l’issue de chaque enseignement. Chaque Unité d’Enseignement assure une cohérence pédagogique entre diverses matières et contribue à l’acquisition de compétences identifiées.
- Le tuteur et le maître d’apprentissage vérifient la progression de l’apprenti. Le livret de l’apprenti sera l’outil de travail privilégié pour cette évaluation.
Prise en compte du travail réalisé par l’apprenti
Le travail réalisé en entreprise par l’apprenti est évalué par le maître d’apprentissage en concertation avec le tuteur école lors de la visite semestrielle.
MÉTIERS / DÉBOUCHÉS PROFESSIONNELS
- Chargé-e de clientèle particulier
- Gestionnaires de protefeuilles clients
- Télé-gestionnaires
- Conseillers et télé-conseillers en assurance sur des fonctions de production
- Gestion courante du contrat et gestion des sinistres, sur le marché des particuliers, des professionnels, en assurance de personnes ou en assurance de biens et responsabilité.
- Opérateur-trice back office…
POURSUITES D’ÉTUDES POSSIBLES
La licence professionnelle Assurance Banque et Finance Chargé de clientèle parcours Conseiller gestionnaire de clientèle marché des particuliers vise une insertion professionnelle rapide à l’issue de la formation. Il est cependant possible, pour les étudiants ayant obtenu les meilleurs résultats, de poursuivre en Master Professionnel des métiers de la banque, de la finance et de l’assurance.
INDICATEURS
N.C
Les + de l’établissement
- Intervention des professionnels à tous les niveaux de la formation (sélection, suivi des projets tuteurés, enseignement…)
- 80% des cours délivrés par des professionnels du secteur
- Excellente notoriété auprès des entreprises régionales
- Développement des connaissances dans les domaines de la bancassurance du particulier et du professionnel
- Insertion professionnelle instantanée des diplômés
- Financement de la certification AMF, indispensable pour exercer en banque.
- Accompagnement possible avec le : SUAIO (service universitaire Accompagnement Information et Orientation) – BAIP (Bureau d’aide à l’Insertion Professionnelle) – HUBHOUSE (Accompagnement à l’entrepreneuriat et à la créations d’activités)
LIEU DE FORMATION
Coordonnées
Université de Lille – Faculté des Sciences Economiques et Sociales
Batiment SH3,
Cité Scientifique,
59650 Villeneuve-d’Ascq